Политика AML / CTF & KYC

Политика Сервиса Cryptomat.cc (далее – «Сервис») в области борьбы с отмыванием денег и идентификацией клиентов (AML / KYC) направлена на снижение рисков, связанных с вовлечением Сервиса в незаконную деятельность.

Местные и международные регуляции требуют от Сервиса внедрения эффективных механизмов и процедур для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма, торговлей людьми и наркотиками, распространением оружия массового уничтожения, коррупцией и взяточничеством, а также для принятия мер по выявлению подозрительных действий пользователей.

AML (Anti-Money Laundering) – это мера, направленная против отмывания средств, полученных незаконным путем.

CTF (Counter-Terrorism Financing) – это меры, направленные на борьбу с финансированием терроризма.

KYC (Know Your Customer) – это процесс идентификации клиента.

ВСТУПЛЕНИЕ

Наш Сервис стремится обезопасить пользователей от мошенничества в сфере криптовалют. Некоторые криптоактивы могут быть использованы в незаконных целях. Чтобы предотвратить такие случаи, Сервис применяет процедуры проверки клиентов и обеспечивает безопасность финансовых операций. Одним из важных инструментов является система AML / KYC, которая позволяет подтвердить, что пользователь является законопослушным гражданином или организацией.

Сервис использует систему оценки рисков для обнаружения подозрительных операций. Если транзакция вызывает сомнения, она приостанавливается, и Пользователю предлагается пройти процедуру AML/KYC. Из соображений безопасности Сервис не раскрывает точные критерии своей системы, но она зарекомендовала себя как эффективный инструмент в борьбе с отмыванием денег и мошенничеством.

Сервис вправе применить процедуру AML / KYC к определенным пользователям, адресам и транзакциям с криптоактивами. Решение об этом принимается на основе внутренней политики и направлено на предотвращение вовлечения Сервиса в незаконные действия.

Также, Сервис может назначить сторонних поставщиков услуг для выполнения процедуры AML/KYC. Все такие поставщики обязаны строго соблюдать нашу Политику конфиденциальности.

Информация, собранная в рамках процедуры AML/KYC, может быть передана в компетентные органы по законному запросу.

Сервис не будет работать с лицами или организациями, которые подозреваются или имеют связь с отмыванием денег или другими незаконными действиями.

ПРОЦЕДУРА AML / KYC

Процедура AML / KYC может быть применена к владельцам криптоактивов, которые система определяет как подозрительные. В этом случае Сервис свяжется с Пользователем через указанный в аккаунте электронный адрес.

Процедура включает в себя подтверждение личности пользователя с помощью:

Фото удостоверения личности, действительного в стране проживания.
Других документов, которые могут быть необходимы для подтверждения личности.

При обработке документации Сервис применяет все необходимые меры для выявления поддельных документов и оставляет за собой право расследовать подозрительные транзакции и пользователей.

После успешного завершения процедуры AML/KYC, транзакция будет выполнена.

Возврат средств возможен только после прохождения всех верификационных процедур и рассмотрения инцидента регулятором. В случае отказа от верификации или обнаружения нарушения, Сервис вправе приостановить учетную запись пользователя и внести его адрес в черный список.

Пользователь, используя Сервис, автоматически соглашается на прохождение AML проверки всех транзакций.

Сервис может запросить идентификацию пользователя, если онлайн-адрес кошелька связан с любым из следующих источников средств:

Illegal Service
Mixing Service
Fraudulent Exchange
Darknet Marketplace
Darknet Service
Ransom
Scam
Stolen Coins
Terrorism Financing
Sanctions
Illicit Actor/Organization
High-Risk Jurisdiction
Gambling
Fraud Shop
Enforcement action
Child Exploitation
Санкционные сервисы, такие как Garantex, CommEx, TornadoCash и другие

Если транзакции по AML превышают 50, Сервис применяет процедуру идентификации и может запросить дополнительные документы.

Возврат средств возможен только после успешного прохождения процедуры идентификации и рассмотрения инцидента регулятором. В случае нарушения условий, Сервис удерживает неустойку в размере 5% от суммы транзакции (но не более 100 долларов США) для покрытия расходов на AML проверку и комиссии Платежной системы. Процесс возврата средств осуществляется в течение 72 часов, если средства не заблокированы Платежной системой. Верификация может занять до 30 дней.

В случае отказа от верификации, Сервис вправе удержать неустойку в размере 30% от суммы обмена. Если средства заблокированы Платежной системой или другими внешними сервисами, возврат или обмен без верификации невозможен.

Сервис также имеет право блокировать средства до завершения верификации личности пользователя.

ПРАВОВАЯ ОГОВОРКА

Сервис продолжает обновлять процедуры AML / KYC и будет предоставлять пользователям актуальную информацию через электронную почту и другие доступные каналы, включая обновления на веб-сайте.